Cobertura sobre materias primas (SWAP)

Es una cobertura por las que la Empresa se garantiza un precio fijo de la Materia Prima, cubriéndose por tanto de las subidas ( o en su caso , bajadas) del precio de una Materia Prima.

¿En cuántas ocasiones en su empresa se ha encontrado con riesgos incontrolados en los precios de las materias primas que pueden alterar su cuenta de resultados?

Con este producto, el cliente se compromete en un periodo concreto a la compra (o venta) de un volumen (normalmente en toneladas) de una Materia Prima. Al final de periodo se realiza la liquidación por diferencias entre el precio de mercado y el precio asegurado. A diferencia del seguro de tipo de interés, donde el precio de mercado es el del inicio del periodo, en estos casos el estandar se calcula sobre la media de las observaciones diarias.

Lo vemos con un ejemplo:

Un cliente quiere asegurarse el precio del Aluminio, y se compromete a la compra de 100 toneladas al mes. Se puede contratar una cobertura que le garantice el precio de 2.000 Euros la tonelada en un periodo de un año.

Al final de cada mes se observa el precio del Aluminio (medido como media de las fijaciones diarias):

• Si éste es superior a 2.000€ ( por ej. 2.200€) al cliente se le abona la diferencia (es decir: 200€)
• Si es inferior ( por ej. 1.900€) al cliente se le adeuda la diferencia (es decir 100€)

A grandes empresas que necesiten una gestión activa de su tesorería.

Dada la actual coyuntura de escalada de precios de las materias primas, evite de esta manera que su cuenta de resultados se vea afectada por elementos que escapan a su control.

Consulte con nuestro servicio de Tesorería

• Importe mínimo de cada operación: 1.000.000 euros.
• Las operaciones deben canalizarse a través de nuestro servicio de Tesorería servicio Directo

Para contratar este servicio, póngase en contacto con su gestor personal o su oficina habitual.