Tesorería a medida

¿Qué es?

¿En cuántas ocasiones se ha encontrado en su empresa ante riesgos y no se está satisfecho con la forma en la que están cubiertos? ¿ En cuántas otras ocasiones desea rentabilizar las puntas de tesorería de su empresa de forma diferente a la actual?

Descripción

Con los productos de cobertura de tipos de interés, SWAPS y estructurados a medida que llamamos BG Derivados OTC, queremos ayudarle a innovar en su gestión de la tesorería.

Con nuestro servicio de tesorería a medida, le asesoramos y le facilitamos la operativa con BG Derivados OTC.

Ya sabrá que, los derivados son productos cuyo valor depende del precio de otros productos, llamados subyacentes, por lo que su valor "deriva" de otro principal.

Ejemplos claros son las opciones y los SWAPS de tipo de interés o de cambio.

BG Derivados OTC no son sino derivados hechos a la medida de cada empresa. El importe mínimo para la contratación de estos productos es de 1 millón de Euros.

¿A quién va dirigida?

A grandes empresas que necesiten una gestión activa de su tesorería.

Ventajas

Modulo I: Según la estructura del pasivo
Perfil, empresa, objetivo		Tipo de oferta	Beneficio para la empresa
Empresas que se encuentran endeudadas	A tipo variable: Oportunidad de endeudarse a tipos fijos cuando éstos se encuentran en niveles muy bajos.	SWAPS de tipos de interés (IRS): El cliente deja de pagar variable a pagar el tipo fijo fijado. Realmente sólo se traspaso la diferencia.	Mejorar la estructura de tipos del pasivo cambiando las deudas a tipos fijos a niveles muy bajos, cubriéndose de las esperadas subidas en el medio plazo.
Empresas que se encuentran endeudadas	A tipo fijo: Oportunidad de endeudarse a tipo variable, cuando se tiene endeudamiento a tipo fijo existen perspectivas de bajadas en el futuro.	SWAPS de tipos de interés (IRS): El cliente deja de pagar fijo a pagar el tipo variable fijado. Realmente sólo se traspasa la diferencia.	Mejorar la estructura de tipos del pasivo cambiando las deudas a tipos variables cuando existen perspectivas de bajadas en el medio plazo.
Empresas con casuística especial		SWAPS a medida: Cobertura parcial manteniendo parte de las deudas a tipo fijo y parte a variable.	Búsqueda de soluciones individualizadas.

Modulo II: Según la estructura del activo circulante
Perfil, empresa, objetivo	Tipo de oferta	Beneficio para la empresa
Empresas con liquidez.	Depósitos estructurados con opciones a medida.	Pueden obtener mayores niveles de rentabilidad con coberturas en los diferentes mercados.

Modulo III: Según la actividad exterior
Perfil, empresa, objetivo	Tipo de oferta	Beneficio para la empresa
Empresas con riesgo abierto en divisas.	SWAPS de Divisas	Cobertura de tipos de cambio.

Fiscalidad

Consulte con nuestro servicio de Tesorería

Operativa

Importe mínimo de cada operación: 1.000.000 euros.

Las operaciones deben canalizarse a través de TSD, quien se encargará de las gestiones directas con el cliente.

Contratación

Para contratar este servicio, póngase en contacto con su oficina.

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